M. Adrien CATANY

🌟 La nouvelle année est souvent synonyme de nouveaux départs et de résolutions.

Avez-vous pensé à la transmission de votre patrimoine ?

Une démarche est essentielle pour éviter les conflits et optimiser les frais de succession.

🔍 Pourquoi anticiper la transmission de patrimoine ?

• Prévenir les conflits entre héritiers : Une succession mal préparée peut souvent conduire à des disputes.

Anticiper permet de négocier et de répartir les parts à l'avance.

• Réduire les frais de succession : Le démembrement de propriété, les donations anticipées ou encore des placements spécialisés peuvent diminuer les droits de succession.

🏡 Exemple concret : le démembrement de propriété

• Supposons un bien immobilier transmis en nue-propriété (valeur réduite par rapport à la pleine propriété) à l'un des enfants, tandis que le parent conserve l'usufruit (et donc les revenus). Au décès du parent, l'enfant devient plein propriétaire sans frais.

👨‍👩‍👧‍👦 Importance de la communication familiale :

Impliquer toute la famille dans les discussions de préparation permet de clarifier les intentions et d'éviter les surprises désagréables, pour une transition harmonieuse et respectueuse des volontés de chacun.

💼 Mon rôle en tant que gestionnaire de patrimoine ?

Je vous aide à comprendre les complexités de la succession, à minimiser les frais et à prévenir les conflits.

Un bilan patrimonial personnalisé peut mettre en lumière les meilleures stratégies pour vous et votre famille.

A bientôt